Среди держателей кредитных нот “Траста” оказались не только вкладчики банка. Группа “ФосАгро” купила ноты в 2013 г. и после начала санации банка потребовала выплатить по ним $73 млн.
В ноябре 2013 г. компания “Фосинт Лимитед” (“дочка” “ФосАгро”, крупнейшего производителя комплексных удобрений в России) приобрела у “Траста” кредитные ноты. Однако в декабре 2014 г. ЦБ ввел в “Трасте” временную администрацию, а затем передал банк на санацию банку “ФК Открытие”. Санация оказалась триггером для списания долгов по нотам: их выпускала аффилированная с “Трастом” компания, банк продавал ноты, а деньги оставлял себе в виде субординированного займа. Банк списал этот заем в капитал, а владельцы нот ничего не получили и теперь судятся с банком.
“Фосинт” потребовал выплатить по нотам $73 млн. в феврале 2015 г., но “Траст” отказался, объяснив это тем, что не обнаружил в своем бухучете и информационных системах “следов договора”. Более того, он подал встречный иск о признании договора недействительным. Суд банку, как следует из постановления Девятого арбитражного апелляционного суда, отказал. Группа “ФосАгро” подала иск в Международный коммерческий арбитражный суд (МКАС) при Торгово-промышленной палате с требованием к “Трасту” расплатиться по нотам. Именно этот суд стороны указали в договоре в качестве места разрешения споров, следует из постановления апелляционного суда.
Пресс-служба “ФосАгро” отказалась комментировать спор с “Трастом”, сославшись на конфиденциальность разбирательства в арбитраже. “Компания приложит все усилия, чтобы вернуть все принадлежащие ей средства”, – отметили там.
В 2015 г. банк “Траст” списал субординированные займы, с которыми были связаны кредитные ноты, в том числе ноты, приобретенные компанией “Фосинт Лимитед”, ответила на запрос пресс-служба банка “Траст”, добавив, что ноты были аннулированы. Кроме того, банк провел внутреннее расследование, по итогам которого информация о факте заключения договора не была подтверждена.
Источник, близкий к “ФосАгро”, рассказывает, что до санации “Траста” группа там обслуживалась. “У нее были расчетные счета в течение нескольких лет”, – говорит он. В отчетности “ФосАгро” по МСФО за 2014 г. сказано, что на конец года группа размещала в “Трасте” 7,5 млрд. руб. (почти четверть от всех денежных средств компании на тот момент). “В 2015 г. группа “ФосАгро” перевела средства из “Траста” в другие банки”, – сказано в отчетности.
“ФосАгро” в своей отчетности за 2015 г. написала, что группа на конец года владела долговыми бумагами компаний, аффилированных с банком, проходившим процедуру финансового оздоровления. Группа начислила резерв 50% от номинальной стоимости этих ценных бумаг на 2,8 млрд. руб. “ФосАгро” не называет в отчетности банк, но источник, близкий к “ФосАгро”, говорит, что речь идет о кредитных нотах “Траста”.
Кредитные ноты “Траст” активно продавал своим VIP-вкладчикам с 2007 г. по 2014 г., всего их держателями стали 2 тыс. человек. Банк продал 7 выпусков на 20 млрд. руб. Вкладчики пытаются оспорить решение банка о списании нот в судах, но пока безуспешно: большинство решений суды выносят в пользу банка. Решения в пользу держателей нот пока единичны, их приняли суды в регионах, в частности в Карелии и Краснодарском крае. Большинство дел рассматривает Басманный суд Москвы – по месту нахождения банка, который стал массово отказывать держателям нот с февраля 2016 г. Партнер Tertychny Law Иван Тертычный (представляет в судах интересы некоторых держателей нот) говорит, что в третейском суде при ТПП разбирательства обычно длятся дольше и исход дел в Басманном суде не влияет на решения третейского суда.
Группа “ФосАгро” – крупнейший в России производитель комплексных удобрений и один из крупнейших в мире производителей фосфорсодержащих удобрений. Активы группы по итогам 2015 г. составили 216,5 млрд. руб., выручка – 189,7 млрд. руб. Группа получила прибыль в 36,4 млрд. руб. вместо убытка 13,6 млрд. руб. в 2014 г. (РБК/Advis/Химия Украины и мира)